個人財産コンサルティング

相続資産対策・遺産分割対策

相続資産対策

すべてのスタートは「現状分析」から

相続の事前対策は万全ですか?
事前対策を怠っていた場合、大切な資産を失うどころか残された家族や会社にまで打撃を与えるケースも少なくありません。
私たちは、財産の「管理」「承継」「運用」をテーマに、事前対策から相続後のライフプランまで総合的にご提案いたします。
そのためにはまず現状分析が必要です。
財産の棚卸しをし、財産の現状把握をし、課題を見つけ、様々な視点から解決策をご提案します。

現状分析

不動産・金融・保険・自社株・ライフプランニング・税務を包括して現状分析を行います。

基本報告書の作成

現状分析で把握した財産を現在価値で試算し、税務評価・運用状況分析・将来予測を行い問題発見をします。そして問題解決へ導くためのご提案をします。

基本報告書

基本情報

  • プロフィール
  • 財産管理連絡表

財産状況

  • 財産一覧
  • 金融資産
  • 自社株
  • 負債
  • 不動産
  • 保険
  • その他

伝承

  • 先祖の心
  • 菩提寺
  • 家法
  • 家のしきたり
  • 墓苑
  • その他

財産予測

相続税

収入と収支のバランス


実行作業

実行作業

ご提案した内容を基に、お客様のご要望をお聞きし、打ち合わせた後に方針を固め、実行いたします。
様々な専門家とネットワークを結び弊社の一元管理で効果を最大限に図ります。


遺産分割対策

遺言信託

お客様の大切な遺産を大切な方へ考えどおりに受け継がせるためには「遺言」が効果的です。
遺言の作成に当たっては事前に遺言の趣旨をお伺いし、円滑な遺産相続実現のため、グループ内の専門家と協力してトータルにお手伝いをさせていただいております。

財産の有効活用・財産の運用

・ 財産を「管理」する

資産ポートフォリオ

従来の不動産中心の資産構成から不動産、有価証券、預金・保険にバランスよく分割しておくことが大切です。


財産を「承継」する

100年財産コンサルティング

2代・3代先までという100年先を視野に入れた財産の承継をご提案します。
資産家最大のテーマである相続を軸として、「不動産」「有価証券」「預金・保険」の財産3分割の原点に立ち、【不動産】【保険】【運用】の分野にわたり、お客様の立場に徹した最適なアドバイスをご提案しています。

財産を「運用」する

10(イチマル)コンサルティング

お客様の課税資産に対して10%の収入確保を目標とします。
現金収入を増やし、財産を手放さずに相続税を延納により納税、収入増で財産の分割を容易に、相続対策の選択肢を増やす、などのメリットをお客様にご提供していくことを目標として推進しています。

たとえばこんなご提案を・・・
▶ 不動産の有効活用
地元の好立地不動産への買い換えや購入
事業用資産の買い換え  
   など

不動産共同所有システム(ADVANTAGE CLUB)

アドバンテージクラブ

不動産特定事業法に基づいた任意組合契約(金銭出資方式)を締結し、収益不動産を共同所有、収益を分配するシステムです。

☑ なぜ「共同所有システム」が必要なのか?

  • このごろの不動産は都心部しか安定した収入を得ることが難しくなっている
  • しかし、高額な物件ばかりであり、一人で購入するには「経験」がないと決断できない
  • 購入後の管理・運営にも不安がある。プロの目で選び、プロに運営してほしい
  • 都心の収益物件が共同所有で1,000万単位から購入可能

そのご要望に応えたのが

不動産共同所有システム

です。

不動産共同所有システム

金融商品

有価証券

弊社は、㈱SBI証券とニュース証券㈱と提携し、お客様がご所有される金融商品についての分析、金融商品を新規に購入する際のご相談を受けられる体制を完備しております。 お客様の目的に応じたご提案をいたします。

有価証券


お客様の資産形成と資産保全に資するため、お客様の利益を最優先した「純粋にお客様第一主義の提案」を心がけ、世界中の運用会社から厳選した商品をお客さまの目的に合わせてご提供いたします。

保険

保険には、定期保険・養老保険・終身保険と大きく3種類があり、また日本版・海外版と商品は多岐にわたります。お客様の生活設計や目的に応じて必要な保険のご提案を致します。

保険

都心収益不動産購入

都心収益不動産購入コンサルティング

現在の不動産市場では多種多様な情報が溢れています。このような市況の中、購入して良いのか悪いかの判断は非常に難しくなっています。


こうした現状を踏まえ、高利回り相続税評価減の面で、物件の精査・分析を実施。オリジナル評価システムにより一定基準を超えた「価値の高い不動産」の購入をサポートいたします。

業種別コンサルティング

業種別コンサルティング

たとえば土地持ち資産家の場合、「テニスコート経営」や「ゴルフ練習場経営」などの業種別コンサルティングが必要になるケースが出てきます。


弊社は、これらの業種別コンサルティングを多方面に行っており、その複合的な内容は、従来の単一のコンサルティングからは及ばない水準に達しています。
また、それぞれの業種が社会から必要と認められた業種であり、それらの継承に関するコンサルティングは、社会貢献という意義を担っています。

建築相談

有効活用・建築相談

戸建住宅、賃貸住宅の建築の際には、お客様の様々なニーズに応えるために大手ハウスメーカーや地元工務店と提携。
豊富な実績をもとにお客様の要望に沿った様々な建築プランのご提案をしております。